Podstawa prawna dla analizy wymagań i potrzeb klienta
Obowiązek APK wynika z Ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U. 2017 poz. 2486) — polskiej implementacji unijnej dyrektywy IDD (Insurance Distribution Directive, 2016/97/UE)…
Czytaj dalejCzym jest APK i jaka jest jego podstawa prawna?
Analiza Potrzeb Klienta (APK) — formalnie: analiza wymagań i potrzeb klienta — to obowiązkowy proces przeprowadzany przez każdego pośrednika ubezpieczeniowego przed zawarciem umowy ubezpieczenia…
Czytaj dalejWymóg udokumentowania procesu APK
Podkreślenie procesowego i dialogowego charakteru APK nie zwalnia dystrybutora z obowiązku trwałego udokumentowania jej przebiegu…
Czytaj dalej