Podstawa prawna dla analizy wymagań i potrzeb klienta
Obowiązek APK wynika z Ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U. 2017 poz. 2486) — polskiej implementacji unijnej dyrektywy IDD (Insurance Distribution Directive, 2016/97/UE)…
Czytaj dalejCzym jest APK i jaka jest jego podstawa prawna?
Analiza Potrzeb Klienta (APK) — formalnie: analiza wymagań i potrzeb klienta — to obowiązkowy proces przeprowadzany przez każdego pośrednika ubezpieczeniowego przed zawarciem umowy ubezpieczenia…
Czytaj dalejWymóg udokumentowania procesu APK
Podkreślenie procesowego i dialogowego charakteru APK nie zwalnia dystrybutora z obowiązku trwałego udokumentowania jej przebiegu…
Czytaj dalej[Gazeta Ubezpieczeniowa] Koalicja na rzecz zgodności zaprasza na webinar o APK wobec nowych rekomendacji dystrybucyjnych
21 lipca 2026 roku odbędzie się webinar Koalicji na rzecz zgodności pod tytułem „Rekomendacje KNF – JUŻ SĄ! Co nowego wnoszą w kwestii APK i jak się dostosować?”. Patronem medialnym wydarzenia jest „Gazeta Ubezpieczeniowa”.
Czytaj dalej[Akademia Berga/YouTube] Przykład dealera, któremu się udało. Panel dyskusyjny z ekspertami – Finał Akademii F&I.
Jak sprawić, żeby dział F&I w dealerstwie nie był dodatkiem do sprzedaży samochodu, ale realnym, mierzalnym źródłem marży, relacji z klientem i powtarzalnego wyniku?
Czytaj dalej[Gazeta Ubezpieczeniowa] Berg System organizuje szkolenie „APK i formularze badania potrzeb – automatyzacja oraz legalne zbierania danych”
Źle przygotowana analiza potrzeb klienta to realne zagrożenie podczas kontroli, kary finansowe i osłabiona pozycja w sporze z klientem. Na co inspektorzy zwracają największą uwagę i jakie są najczęstsze błędy APK wykazywane przez Komisje Nadzoru Finansowego w protokołach pokontrolnych? Na te i szereg innych pytań podczas najbliższego „Rozwojowego czwartku” odpowiedzą eksperci zaproszeni przez Berg System. Patronem medialnym wydarzenia jest „Gazeta Ubezpieczeniowa”.
Czytaj dalej[Insly/Youtube] Kombinacje alpejskie w ubezpieczeniach: Agent, OFWCA, multi-OFWCA – a może wszystko razem?
To kolejne spotkanie z cyklu Koalicji na rzecz zgodności, poświęcone praktycznym wyzwaniom agentów i OFWCA w świetle nowych przepisów KNF, RODO i DORA.
Z nagrania dowiesz się m.in.:
• Jak rozumieć różne formy współpracy agenta i OFWCA
• Jak radzić sobie ze zwielokrotnionymi obowiązkami RODO/IDD
• Jak wygląda analiza ryzyka w świetle nowych przepisów
• Jak przygotować się do audytów i kontroli
[Gazeta Ubezpieczeniowa] Jak działać zgodnie z przepisami, gdy jedna osoba występuje jako OFWCA u kilku agentów, będąc równocześnie multiagentem?
5 listopada 2025 roku odbędzie się kolejny webinar z cyklu „Compliance w ubezpieczeniach” zatytułowany „Kombinacje alpejskie w ubezpieczeniach: agent, OFWCA, Multi-OFWCA – a może wszystko razem? Jak zachować zgodność z przepisami i nie pogubić się w gąszczu obowiązków”. Patronem medialnym wydarzenia odbywającego się w ramach powołanej przez Insly Koalicji na rzecz zgodności jest „Gazeta Ubezpieczeniowa”.
Czytaj dalej